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投資信託とひとくちに言っても、様々な商品があります。ピッタリの投資信託を選ぶためにも、どういった特徴があるのか知っておきましょう。
投資対象の資産と地域
投資信託なら、国内・海外の株式や債券、REIT（不動産投資信託）やそれらを組み合わせたもの、金や原油などのコモディティに投資するものなどを選択できます。また、日本をはじめ、米国、欧州などの先進国や、アジアなどの新興国を含め、世界のさまざまな国・地域から投資対象地域を選択できます。
運用方針
株式などを中心に運用し、リスクをとることで高い収益を目指すものや、公社債を中心に運用し安定的な運用を目指すものなど、さまざまな運用方針から選択できます。
運用方針
株式などを中心に運用し、リスクをとることで高い収益を目指すものや、公社債を中心に運用し安定的な運用を目指すものなど、さまざまな運用方針から選択できます。
収益分配
投資信託の分配金は、一般的に分配金を定期的に受取るもの、あるいは、分配金は受取らずその分を再投資する（複利効果が期待できる）ものから選択できます。
受取った分配金を使う目的がある場合などには分配金受取型が適しています。分配金を再投資する複利効果によって将来の期待リターンを高めたい場合は、分配金再投資型が適しているといえます。なお、分配金は預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配が行われた場合、その分基準価額は下がります。
為替リスク
外貨建て資産に投資する投資信託には、為替変動リスクがあります。為替レートの動向が投資信託の運用成果に与える影響を理解しましょう。また、米ドル建て、ユーロ建て、豪ドル建てなどの外貨建ての投資信託の場合、為替レートの動向によっては、円貨に換算した際に運用成果が変動します。
為替リスク
外貨建て資産に投資する投資信託には、為替変動リスクがあります。為替レートの動向が投資信託の運用成果に与える影響を理解しましょう。また、米ドル建て、ユーロ建て、豪ドル建てなどの外貨建ての投資信託の場合、為替レートの動向によっては、円貨に換算した際に運用成果が変動します。
費用
手数料・税金などの費用が、どれくらいかかるのか確認しましょう。
投資信託の種類に関するご説明は「投資信託の手数料」を、分配金の受取、換金、解約・償還時の課税についてのご説明は「公募投資信託の税制」をご覧ください。
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投資信託のお取引には、預金口座に加えて投資信託口座の開設が必要です。
投資信託口座の開設からお取引までの方法をご案内します。
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