「スマート代理人
（予約代理人特約）」は、

スマート相続口座を契約したお客さまが予約代理人特約を締結することで、
将来の認知機能低下時に備えることができるサービスです。

スマート代理人の仕組み

予約代理人の指定から代理人によるお取引開始までの流れ

サービス概要

予約代理人に指定できる方

• ご契約のスマート相続口座の受贈者（＝配偶者もしくは、三親等以内の血族）の中から1名をご指定いただきます。
• 18歳以上の受贈者。

予約代理人が取引可能となる時期

「当行所定の診断書」および「予約代理人の代理人就任に関する通知書兼予約代理人誓約書」をご提出いただいた後からお取引が可能となります。当行所定以外の診断書は、原則、お取扱いできません。

予約代理人ができること/できないこと

手数料

予約代理人特約を付加する場合、当行所定の手数料330,000円（税込）がかかります。ただし、口座内の保有資産残高（外貨預金および投資信託の合計額）が3,000万円相当額以上の場合、手数料330,000円（税込）が無料になります。

スマート代理人の申込み条件

お申込みにあたっては、以下の条件を満たしていただく必要がございます。

• スマート相続口座の契約者のみが対象です。（受贈者が複数存在し、かつ預金および合同運用指定金銭信託と投資信託のいずれも対象としている場合は、預金および合同運用指定金銭信託と投資信託の受取割合が受贈者ごとに同一の場合に限り有効となります。）
• スマート相続口座契約において、預金口座を対象としている必要があります。
• 贈与者が受贈者の中から予約代理人を1名選定してください。ただし未成年（18歳未満）の指定はできません。
• 予約代理人特約締結時には受贈者全員の口座保有が必要です。
• 書面契約の場合は贈与者・受贈者全員の署名・捺印が、電子契約の場合は贈与者・受贈者全員の電子契約上の合意が必要です。
• 贈与者・受贈者全員が国内居住者である必要があります。

ご留意事項

• 詳細は、特約書をご確認ください。
• スマート代理人（予約代理人特約）の特約締結には、事前もしくは同時にスマート相続口座（贈与契約書兼資産承継契約書）の契約締結が必要です。
• スマート相続口座の契約が解除された場合、スマート代理人の特約は終了します。
• 贈与者もしくは予約代理人に、成年後見人または任意後見人が付された場合、スマート代理人特約は終了します。
• 予約代理人との取引開始以降は、予約代理人を変更することはできません。

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