「人生100年時代」を迎え、わたしたちを取り巻く環境やこれからの生き方も大きく変わりつつあります。自分らしい充実した人生を送るためには、変化に対応した計画を立て、できることから準備していくことが大切です。SMBC信託銀行では、大切なご資産を有意義に使いたい、そして次世代へ承継したい方のお手伝いをいたします。

相続読本 相続の準備や基礎知識がこの1冊に パンフレット「相続読本」をPDFでご覧いただけます PDFを見る 相続読本 相続の準備や基礎知識がこの1冊に パンフレット「相続読本」をPDFでご覧いただけます PDFを見る

お客さまに寄り添った
お手伝いをいたします

"想い"をつなぐ、
これからの相続のかたち

家族に“想い”と“資産”を届けるために、今からはじめる相続と贈与の準備について解説します。

  • お客さまの“想い”

    お客さまの“想い”を大切に、相続や備えをどのようにカタチにしていくかを考えます。

  • 現状を把握する

    お客さまの“想い”をカタチにするために、まず自分の財産や相続人を正しく知ることが大切です。

  • 対策を考える

    大切な資産を整理・分類することで、次の世代へ“想い”を託す方法が見えてきます。

  • 遺言を用意する

    遺言は、財産に“想い”を込めて次の世代へ託すための大切な手段です。

  • 生命保険を活用する

    生命保険は、相続時の納税資金や非課税枠の活用に役立つ、“想い”を託す仕組みがあります。

  • 生前贈与を活用する

    生前贈与を活用により、計画的に資産を移転し相続税の負担軽減を図ることができます。

  • 非課税制度を活用する

    税負担を抑えながら、子の結婚や孫の誕生などに合わせて、計画的に資産を移すことが可能です。

相続とお金の基礎知識

相続税・贈与税・保険・海外資産など、今こそ知っておきたい知識をご紹介します。

  • 生命保険にかかる税金

    生命保険の控除や、死亡保険金・年金・解約時などの各ケースの税務を図解でわかりやすく整理します。

  • 海外資産がある場合の相続

    海外資産には日本の相続税が課税される場合があります。手続きや対策のポイントを解説します。

資産承継をサポートする商品・サービス

SMBC信託銀行では、資産承継に活用できるさまざまな商品・サービスを提供しています。

  • 保険商品

    納税資金準備や生前贈与を可能とする商品です。

    • 「終身保険」「個人年金保険」を活用した承継対策
    • 取扱通貨は円および外貨3通貨（米ドル・豪ドル・ユーロ）

    詳細はこちら

  • スマート相続口座

    現在お使いの口座を予め定めた比率で、
    ご家族へ引き継ぐことを可能とするサービスです。

    • 面倒な書類や、遺言書の作成が不要
    • 電子契約によるスピーディーな手続き
    • ご契約後でも、口座の入出金や、資金の入れ替えが自由

    詳細はこちら

  • 信託契約

    金融資産や自社株（上場・非上場）等、特定の人に
    特定の資産の承継を可能とするサービスです。

    • 資産全体の承継先は未定でも、特定の資産に限り承継先を決めることができます。
    • 数世代にわたる承継の道筋をつけることができます。

    詳細はこちら

  • ファミリーバトン（贈与サポートサービス）

    ご親族さまへの生前贈与を
    SMBC信託銀行がサポートするサービスです。

    • 手数料無料
    • 取扱通貨は円および外貨5通貨
    • 贈与に関する報告書を送付

    詳細はこちら

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留意事項

  • この資料は2024年4月1日現在の法令・税制に基づいて作成しております。また内容につきましては、情報の提供を目的として一般的な法律・税務上の取扱を記載しております。諸条件により本資料の内容と異なる取扱がなされる場合がありますのでご留意ください。
  • 対策の立案・実行は税理士・弁護士の方々と十分ご相談の上、ご自身の責任においてご判断くださいますようお願い申し上げます。
  • この資料は、情報提供を目的として作成したものであり、特定の投資信託・生命保険・株式・債券等の売買を推奨・勧誘するものではありません。
  • この資料の内容は作成日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
  • この資料は、SMBC信託銀行が信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
  • この資料のデータ・分析等は過去の一定期間の実績に基づくものであり、将来の投資成果および市場環境の変動等を保証もしくは予想するものではありません。
  • この資料に記載しているインデックス等の知的所有権その他の一切の権利は、その発行者・許諾者に帰属します。
  • 投資の最終決定はご自身でご判断願います。
  • この資料でご案内するしくみ図は、SMBC信託銀行が取扱商品の主な特徴･商品性等をもとに表示したイメージであり、実際に商品に投資した場合と、特徴･商品性は異なります。また、将来の運用成果等を保証するものではありません。
  • この資料でご案内する商品には、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じるリスクがあります（リスクの詳細は商品毎に異なります）。また、購入･保有･解約等にかかる手数料は商品毎に異なりますので表示することができません。
  • 各商品のリスクや手数料等については、各商品の説明書等でご確認ください。説明書等は、窓口にてご用意しております。
  • お客さまの個人情報の利用目的について
    SMBC信託銀行は、個人情報の保護に関する法律（平成15年5月30日法律第57号）に基づき、お客さまの個人情報を、預金や融資業務のほか、銀行が営むことができる業務およびこれらに付随する業務において、下記利用目的で利用いたします。

金融商品やサービスの申込受付、資格等の確認、継続的なお取引における管理、融資取引やリスク商品等の適合性の判断、金融商品やサービスの研究や開発、各種ご提案、お取引の解約や事後管理、権利の行使や義務の履行、与信業務における個人信用情報機関の利用、委託業務の遂行、店舗・ATM等の保守運用および安全管理等、お客さまとのお取引を適切かつ円滑に履行するため。

なお、個人信用情報機関より提供を受けた個人信用情報、ならびに金融分野における個人情報保護に関するガイドラインに定められた機微（センシティブ）情報は、銀行法施行規則第13条の6の6ならびに同条の6の7に基づき限定されている目的以外では利用いたしません。
また、SMBC信託銀行では、利用目的について、お客さまご本人にとって明確になるよう具体的に定めるほか、例えば、各種アンケート等への回答に際しては、アンケートの集計のためのみに利用するなど、取得の場面に応じて利用目的を限定するよう努めます。