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「想い」をカタチにするために、現状の把握から始めましょう
財産をのこす方はどなたか、財産にはどのようなものがあるか、相続税はどのくらいかかるか、現状を把握し、確認することで、具体的な対策への道筋が見えてきます。
推定相続人を確認しましょう
お客さまの家系図を作成してみましょう
推定相続人の数とそれぞれの法定相続分、遺留分を記入しましょう
推定相続人とは、現状のまま相続が発生した場合に相続人になると推定される人をいいます。
法定相続人の範囲と順位、法定相続分と遺留分についての詳細は、こちらをご覧ください。
実際にPDFに書き込んでみましょう。（P9をご確認ください）
財産内容を確認しましょう
お持ちの金融資産や不動産等の明細を書き出してみましょう
- ※一般に不動産の概算評価の方法は下記のとおり。
- 土地：路線価×面積
- 建物：固定資産税評価額
実際にPDFに書き込んでみましょう。（P10をご確認ください）
課税遺産総額について確認しましょう
書き出した内容から課税遺産の総額を算出してみましょう
- 相続税額についての詳細は、こちらをご覧ください。
- 死亡保険金の非課税限度額とは、一定の死亡保険に加入し、契約者と被保険者が同一で、死亡保険金受取人が相続人である場合に適用されます。
- 課税遺産の総額は、非課税財産を除いた遺産額を算出します。非課税財産を除いた遺産額の算出にあたっては、保険の非課税額のみを考慮した簡便な方法を使用しています。
- 算出した各種金額は概算額となりますので、専門的な個別の税務の詳細および申告等につきましては、税理士等の専門家にご相談ください。
実際にPDFに書き込んでみましょう。（P10をご確認ください）
SMBC信託銀行が相続準備のお手伝いをいたします
あなたの資産を、そのままご家族へ。
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はじめての相続一覧
遺産相続へのそなえや生前贈与の基礎知識をご紹介
"想い"をつなぐ、これからの相続のかたち
家族に“想い”と“資産”を届けるために、今からはじめる相続と贈与の準備について解説します。
相続とお金の基礎知識
相続税・贈与税・保険・海外資産など、今こそ知っておきたい知識をご紹介します。
留意事項
- この資料は2024年4月1日現在の法令・税制に基づいて作成しております。また内容につきましては、情報の提供を目的として一般的な法律・税務上の取扱を記載しております。諸条件により本資料の内容と異なる取扱がなされる場合がありますのでご留意ください。
- 対策の立案・実行は税理士・弁護士の方々と十分ご相談の上、ご自身の責任においてご判断くださいますようお願い申し上げます。
- この資料は、情報提供を目的として作成したものであり、特定の投資信託・生命保険・株式・債券等の売買を推奨・勧誘するものではありません。
- この資料の内容は作成日現在のものであり、将来予告なく変更されることがあります。
- この資料は、SMBC信託銀行が信頼性が高いと判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性を保証するものではありません。
- この資料のデータ・分析等は過去の一定期間の実績に基づくものであり、将来の投資成果および市場環境の変動等を保証もしくは予想するものではありません。
- この資料に記載しているインデックス等の知的所有権その他の一切の権利は、その発行者・許諾者に帰属します。
- 投資の最終決定はご自身でご判断願います。
- この資料でご案内するしくみ図は、SMBC信託銀行が取扱商品の主な特徴･商品性等をもとに表示したイメージであり、実際に商品に投資した場合と、特徴･商品性は異なります。また、将来の運用成果等を保証するものではありません。
- この資料でご案内する商品には、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る変動を直接の原因として損失が生じるリスクがあります（リスクの詳細は商品毎に異なります）。また、購入･保有･解約等にかかる手数料は商品毎に異なりますので表示することができません。
- 各商品のリスクや手数料等については、各商品の説明書等でご確認ください。説明書等は、窓口にてご用意しております。
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